AML und Verifizierung bei Inter Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für jede Einzahlung, jedes Spiel und jede Auszahlung. Auf dieser Seite erklären wir transparent, welche Regeln wir anwenden, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und was passiert, wenn ein Nachweis fehlt.

Geldwäscheprävention bei Inter Casino

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Konkret bedeutet das: Wir dürfen unser Angebot ausschließlich für verifizierte, namentlich bekannte Spielerinnen und Spieler bereitstellen. Anonymes Spielen mit Guthaben ist bei uns nicht möglich.

Unser AML-Programm beruht auf drei Bausteinen: einer risikobasierten Bewertung jedes Kontos, der laufenden Schulung unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sowie der Meldepflicht bei verdächtigen Transaktionen an die zuständigen Behörden im Lizenzgebiet. Verstöße ziehen interne Untersuchungen nach sich, im Zweifel kündigen wir die Geschäftsbeziehung und erstatten Meldung.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnort gegen einfache Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, spätestens jedoch, wenn kumulierte Einzahlungen 2.000 € erreichen. Bei außergewöhnlichen Transaktionsmustern können wir jederzeit zusätzliche Nachweise anfordern.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in lesbarem Zustand
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankbestätigung oder amtlicher Post, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos auf Ihren Namen
• Bei Kryptowährungen: Nachweis, dass die Walletadresse Ihnen gehört

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Alauf halten wir bewusst schlank, damit Sie schnell weiterspielen können. Im Regelfall dauert unsere Prüfung weniger als 48 Stunden ab Eingang der vollständigen Unterlagen. Unvollständige oder unscharfe Dokumente verlängern die Prüfung, weil wir sie zurückweisen und erneut anfordern müssen.

• Sie laden die Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch, ganz ohne E-Mail-Anhang.
• Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Registrierungsdaten.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen meldet sich unser Support persönlich.
• Nach Freigabe gilt Ihr Konto als verifiziert, künftige Auszahlungen laufen ohne erneute Prüfung.

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Einsicht haben ausschließlich Mitarbeitende der Compliance- und Zahlungsabteilung, die beruflich zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Wir geben Ihre Daten ohne rechtliche Grundlage niemals an Dritte weiter.

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Source of Funds

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und angegebenem Profil fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die Geldwäsche über Spielerkonten verhindern soll.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohn- und Gehaltszettel, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsbelege für Immobilien oder Fahrzeuge sowie Erbschafts- oder Schenkungsurkunden. Ein einziges aussagekräftiges Dokument genügt meist; wir melden uns mit einer konkreten Liste, sobald der Bedarf besteht.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierte Kontrollschicht. Sie erkennt Splitting (also das Aufteilen von Beträgen unter Schwellen), schnelle Ein-Aus-Zahl-Ketten ohne Spielaktivität sowie Abweichungen von Ihrem bisherigen Verhalten. Auffällige Vorgänge prüfen wir manuell, bevor Geld fließt.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Kryptowährungen zahlen wir an die Wallet zurück, von der die Einzahlung stammte.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Nachweise nicht oder nicht fristgerecht ein, setzen wir zuerst Auszahlungen aus. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Guthaben können Sie aber nicht abheben. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung sperren wir das Konto vollständig für Spielaktivitäten.

Stellt sich bei der Prüfung heraus, dass Dokumente gefälscht sind oder Angaben zur Person nicht stimmen, schließen wir das Konto endgültig. Restguthaben zahlen wir in diesem Fall nur nach nochmaliger eindeutiger Identitätsfeststellung aus; Bonusguthaben und Freispiele verfallen. Bei begründetem Geldwäscheverdacht sind wir zur Sperrung und Meldung verpflichtet, ohne dass wir Ihnen die Gründe im Detail nennen dürfen.

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Behörden, falls nachträglich Ermittlungen anstehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform und unwiderruflich.

Fordern Sie die Löschung Ihres Kontos an, beginnt die Frist trotzdem erst mit dem tatsächlichen Ende der Geschäftsbeziehung. Ihre Auszahlungsdaten halten wir so lange vor, wie gesetzlich erforderlich, und keinen Tag länger.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Basisprüfung läuft bei der Registrierung automatisch. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 €. Sie können die Dokumente aber jederzeit freiwillig vorab einreichen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang der vollständigen Unterlagen. Unscharfe Fotos, abgelaufene Ausweise oder Adressnachweise, die älter als 3 Monate sind, lehnen wir ab und fordern neue Dokumente an.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

In der Regel nicht. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Bei mehreren Einzahlungsmethoden erfolgt die Auszahlung anteilig; ist eine Methode für Auszahlungen gesperrt, kontaktieren wir Sie für eine Lösung.

Warum verlangt Inter Casino einen Nachweis der Herkunft meiner Mittel?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, woher das Geld stammt. Ein Lohnzettel, Steuerbescheid oder Kontoauszug genügt in den meisten Fällen, danach gilt die Anfrage als erledigt.

Was passiert mit meinen Dokumenten, wenn ich mein Konto schließe?

Wir bewahren sie fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es unsere Lizenz verlangt, und löschen sie danach endgültig. Während der Frist haben nur berechtigte Compliance-Mitarbeitende verschlüsselten Zugriff.